Реестр будущих платежей
Каждая строка содержит плановую дату, тип операции, контрагента, категорию, счёт, сумму, вероятность поступления и статус. Фактическую дату храните отдельно от плановой — иначе перенос платежа уничтожит исходный план.
Статусы «Запланирован», «Подтверждён», «Оплачен» и «Перенесён» должны выбираться из списка.
Платежи ближайших семи дней
Если дата находится в A, сумма — в D, а статус — в E, формула покажет неоплаченные обязательства на неделю вперёд:
В отдельной строке тем же способом рассчитываются ожидаемые поступления. Разница корректирует прогноз остатка.
Просрочка и кассовый разрыв
Просроченный платёж отмечается, если дата уже прошла, а статус не стал «Оплачен»:
Кассовый разрыв возникает в первый день, когда прогнозный остаток становится отрицательным. Подсветите не только сам день, но и минимальный остаток периода.
Частые ошибки
- Прибыль не равна остатку денег на счёте.
- Плановая и фактическая даты должны храниться отдельно.
- Переводы между своими счетами не меняют общий денежный остаток.
- Неподтверждённые поступления лучше учитывать с осторожным коэффициентом.
Вопросы и ответы
Чем платёжный календарь отличается от отчёта доходов и расходов?
Календарь показывает движение денег по конкретным датам, а отчёт доходов и расходов — экономический результат периода.
Как увидеть кассовый разрыв?
Рассчитайте накопительный остаток по дням и найдите первую дату, где он становится отрицательным.